Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Diese Seite erklärt unsere Massnahmen gegen Geldwäscherei und unsere Verifizierungspraxis. Sie finden hier, welche Dokumente wir wann verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln bei Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Neospin Casino gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Neospin Casino seit 2022 unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming-Kommission. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und die Finanzierung des Terrorismus auf unserer Plattform konsequent zu verhindern. Unsere Spielplattform darf niemals als Kanal für Gelder aus strafbaren Handlungen dienen, und diese Verpflichtung setzen wir ohne Ausnahme durch.

Konkret bedeutet das vier fest verankerte Massnahmen: die Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden sowie die regelmässige Schulung unserer Mitarbeitenden. Unser Compliance-Team prüft diese Abläufe intern und passt sie an neue Vorgaben der Lizenzbehörde an.

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellwerten oder Auffälligkeiten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben inklusive Alter. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Dokumenten, denn ohne sie können wir keine Auszahlung freigeben.

Diese Dokumente benötigen wir

Reichen Sie die Unterlagen vollständig ein, dann dauert die Prüfung nur wenige Arbeitstage. Folgende Dokumente akzeptieren wir:

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Strom, Wasser oder Telekommunikation, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten und kostet Sie nur wenige Minuten. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Wählen Sie die geforderte Dokumentenart aus.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, alle vier Ecken müssen sichtbar und gut lesbar sein.
• Laden Sie die Datei im verschlüsselten Bereich hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und gespeichert. Zugriff hat ausschliesslich autorisiertes Personal unseres Compliance-Teams, und wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Weisen Sie Ihre Mittelherkunft nach

Bei grösseren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder kumulierten Einzahlungen ab rund 10'000 CHF können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Der Grund ist gesetzlich vorgegeben: Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Gelder aus einer legalen Quelle stammen. Ein solches Ersuchen ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz. Diese Dokumente erkennen wir als Nachweis an:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Kauf- oder Verkaufsbeleg für Immobilien, Fahrzeuge oder Wertpapiere
• Auszug vom Bank- oder Kryptokonto

Kontrolle Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung, ungewöhnliche Vorgänge schauen wir uns zusätzlich manuell an. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Kartenzahlungen buchen wir auf dieselbe Karte zurück, bei Kryptowährungen an dieselbe Wallet-Adresse. Dieses Prinzip verhindert, dass Gelder über Ihr Konto an Dritte fliessen.

Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen benötigen bis zu fünf Werktage. Gebühren berechnen wir in keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, eskalieren wir stufenweise. Zunächst stoppen wir die betroffene Auszahlung, danach schränken wir das Konto ein, und nach Ablauf einer angemessenen Frist sperren wir es vollständig.

• Offene Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Neue Einzahlungen und Bonuszuwendungen werden ausgesetzt.
• Ihr Guthaben zahlen wir nach Verifizierung oder Kontoschliessung auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.
• Bei gefälschten Unterlagen lösen wir das Konto auf und melden den Vorfall den zuständigen Behörden.

Liegt ein konkreter Verdacht auf Geldwäscherei vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen die Meldung aus rechtlichen Gründen nicht mitteilen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, denn wir müssen Transaktionen auch im Nachhinein nachweisen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente oder anonymisieren die Daten. Solange ein gesetzliches Aufbewahrungs- oder Meldeverfahren läuft, verlängert sich die Speicherdauer entsprechend. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich dort, wo eine gesetzliche Pflicht besteht.

Häufige Fragen zu Neospin Casino

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Ausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen beschleunigen die Prüfung deutlich.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf dieselbe Methode?

Diese Regel gehört zur Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfliessen, die sie ursprünglich eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und Ihr Konto wird schrittweise eingeschränkt. Nach Verifizierung zahlen wir Ihr Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.